Coverage variiert stark von staatlichen und Versicherer. Nicht mit der richtigen Deckung auf Ihrem Fahrzeug verursachen große finanzielle Verluste im Falle eines Unfalls. Besprechen Sie Ihre Limits und Selbstbehalte mit Ihrem Versicherungsvertreter. Die meisten Makler empfehlen die Versicherung höher als die staatlichen Minima - der Preisunterschied ist gering. Betrachten wir einen niedrigen Selbstbehalt, wenn Sie leicht leisten können, die hohen Selbstbehalt aus eigener Tasche jederzeit bezahlen - Unfälle sind nicht vorhersehbar. Haftung

Eine Haftpflichtversicherung ist für alle Fahrzeuge, die auf der Straße sind erforderlich. Haftung politischen Grenzen und Selbstbehalte je nach Zustand. Wenn Sie einen at-Fehler Unfall haben, ist es Ihre Haftpflichtversicherung, die für Schäden an anderen Personen, darunter medizinische und Sachschäden zahlt. Ihr Fahrzeug und medizinische Zahlungen werden nicht durch eigene Haftpflichtversicherung abgedeckt. Zwar gibt es eine staats-mandatierten Minimum, kann Ihre Versicherung erhöhen Ihre Berichterstattung, um Ihre finanziellen Interessen zu schützen.
Umfassende

Eine umfassende Politik ist ein Add-on zu Haftung. Für Dollar mehr pro Monat, deckt diese Politik "anders als Kollision." Ihr Fahrzeug ist für Unfälle abgedeckt, dass du nicht Schuld an, wie der Kollision mit einem Reh oder Aufrechterhaltung Schäden am Fahrzeug von einem fallenden Baum. Diese Richtlinie gilt nicht für Überschwemmungen. Vollkaskoversicherung deckt auch Diebstahl und Vandalismus. Sie können einen Selbstbehalt bei der Politik Kauf entscheiden, ist das Ihre finanzielle Verantwortung für Schäden. Es ist ratsam, halten diese Selbstbehalte niedrig - Selbstbehalte so hoch wie $ 1.000 kann nicht als nützlich erweisen, für kleinere, häufigeren Formen der Beschädigung
Collision
Eine Kollision Politik abgeschlossen "Vollversicherung". Collision umfasst Haftpflicht, Vollkasko und Kollision Abdeckung oder Schäden an Ihrem Fahrzeug, auch wenn Sie im Unrecht sind. Collision Versicherung ist für Fahrzeuge, die finanziert oder geleast erforderlich, um die Bank, die das Geld verleiht im Falle eines Verlustes zu schützen.
Versichert oder unterversichert und PIP

Ein unterversichert Autofahrer Körperverletzung (UMBI) deckt Ihr Auto und die Menschen in ihr im Falle eines Unfalls oder wenn die andere Partei ein Verschulden trifft, aber unzureichend gedeckt ist, Schadensersatz zu zahlen. Versicherte Autofahrer Property Damage (UMPD) deckt die gleichen Schäden, aber im Falle der at-Fehler Partei hat keine Versicherung überhaupt. Sowohl UMPD und UMBI in Ihrer Police enthalten sein, wenn Sie eine vollständige Abdeckung haben, so mit Ihrem Agenten zu überprüfen. A Personal Injury Protection (PIP) Politik erforderlich ist oder in einigen Staaten enthalten, während andere nicht anbieten. PIP deckt medizinische und Bestattungskosten von Menschen in der versicherten Fahrzeugs, einschließlich der Versicherungsnehmer, unabhängig davon, wer die Schuld trägt. PIP Berichterstattung kann sich auch auf Sie in dem Fall, dass Sie von einem Auto oder in einem Auto, das keine Versicherung hat an Ort und Stelle getroffen werden. PIP ist staatliche spezifischen - Ihrem Versicherer können Sie lassen, wenn es in Ihrem Bundesland und was es angeboten wird, deckt
zusätzliche Abdeckung

Abhängig von Ihrer Versicherungsgesellschaft und. Zustand, können Sie zusätzliche Flächen auf Ihre Politik, wie Austausch der Windschutzscheibe. Dieses Add-on umfasst den Ersatz der Windschutzscheibe ohne Selbstbehalt. Mietwagen Abdeckung, ein weiteres Add-on, deckt die Kosten für einen Mietwagen, wenn Sie einen Unfall haben und Ihr Auto ist in der Werkstatt.

.from:https://auto.de.0685.com/autos/car-insurance/accident-insurance/93909.html