Teil des Kauf eines neuen Autos oder LKW sorgt dafür, dass Sie über die entsprechenden Versicherungsschutz haben für Ihr neues Fahrzeug. Unabhängig davon, was die normale Kfz-Versicherung deckt, wenn Sie den Kauf eines neuen Fahrzeugs sind, sollten Sie erwägen den Kauf zusätzlicher Gap-Versicherung. Um Ihnen zu helfen zu verstehen, wie Gap Versicherung funktioniert, lesen Sie das Szenario in den folgenden Schritten beschrieben. Anleitung
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Schließen Sie die Verkaufsaktion auf Ihrem neuen Fahrzeug. Aus Gründen der Erklärung, sagen Sie zahlen $ 38.000 für das neue Fahrzeug. Sie legte eine Anzahlung in Höhe von $ 3.500, so dass die Menge, die Sie oder finanziert, was Sie noch schulden auf $ 34,500.00 sein.
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Fahren Sie Ihr neues Fahrzeug vom Händler viel und die Straße hinunter. In deinem Geist, Sie denken, dass Sie gerade gemacht $ 3.500 Eigenkapital in Ihrem Auto. Doch in der Realität, die Minute, die Sie fuhr das Auto weg von der Händler viel, verringerte sich der Wert des Autos, also ging es an Wert. Also, in nur ein paar Minuten Zeit, Ihre $ 38.000 Auto nur tatsächlich wert $ 32.000 nach Kelly Blue Book oder ein anderes Fahrzeug Auswerteverfahren. Dies bedeutet, dass Sie sind, was einige Autohändler zu sein "upside down" auf Ihrem Auto finden. Sie schulden $ 2500 mehr als das, was der Wert ist nun erklärt werden.
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Denken Sie, was passieren würde, wenn Sie nicht über Gap-Versicherung zu Ihrem neuen Auto, wenn Sie plötzlich in einen Unfall verwickelt waren, nur auf der Straße nach Unterzeichnung der Papiere auf Ihrem neuen Fahrzeug. Sie würden denken, dass Ihre Versicherung würden Sie zahlen, was Sie gerade für Ihr Auto bezahlt, so können Sie das Darlehen auszahlen Sie nahm nur aus, schöpfen Sie Ihre Anzahlung und beginnen mit einem anderen Auto. Eigentlich, wenn man eine ausreichende Abdeckung hätte, würde die Versicherung wohl zahlen nur die Kelly Blue Book Wert, der über $ 32.000 wäre, abzüglich einer Selbstbeteiligung von überall von $ 500 bis $ 2.500. Also, würden Sie ein Auto und noch auf einem Auto-Darlehen, dass Sie gesetzlich verpflichtet sind, zahlen sich aus Schulden.
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Machen Sie, dass sehr wichtigen Anruf bei Ihrer Versicherung für Auto-Gap-Versicherung, bevor Sie fahren Ihr Auto aus der Händler viel. Dies würde das Szenario ganz anders gehen. Sie würden immer noch sehr über Ihre Unfall aufgeregt und vorausgesetzt, dass der Unfall die Schuld der anderen Fahrer war, müsste man die Sicherheit der benötigten zusätzlichen Gap-Versicherung. Die GAP-Versicherung würde höchstwahrscheinlich zahlen Sie für Ihre zusätzlichen Verluste der Differenz zwischen dem Verkaufspreis von $ 38.000 und der Kelly Blue Book oder Gegenwert, die rund 32.000 $ sein könnte. Dieser Betrag würde $ 6000 oder die "Lücke" zwischen dem Verkaufspreis und dem tatsächlichen Wert des Fahrzeugs sein. Einige Versicherungen Gap wird auch für Ihre Versicherung Selbstbehalte zahlen.
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Berücksichtigen Sie auch andere Szenarien, die Gap Versicherungsschutz könnte sich als nützlich, wie Tornados, Hurrikane, Feuer, Vandalismus oder Diebstahl kommen.

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Stellen Sie alle Fragen rund um Ihre neue Fahrzeuge Wert, Wiederbeschaffungskosten, GAP-Versicherung Grenzen und über alle zusätzlichen Gebühren, bevor Sie Ihr neues Fahrzeug Dokumente abzuschließen. Sprechen Sie mit dem Finance Manager bei der Autohaus, um Informationen über Gap-Versicherung durch den Autohäusern Kredit-Optionen zu erhalten, um auf andere Angebote zu vergleichen, sollten Sie von Ihrem Versicherungsvertreter zu erhalten.
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wissen, dass fast alle von der gleichen Berichterstattung Szenarien würde ein neues Fahrzeug Leasing-Programm bewerben.

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