Personenschäden Schutz (PIP), manchmal auch als MedPay und "no-fault" Schutz ist wichtig, Berichterstattung, weil es der versicherten persönliche medizinische Aufwendungen, entgangene Löhne und, in deckt vielen Fällen sogar eine Todesfallleistung aus einem Autounfall. Viele Staaten haben "no-fault" Versicherung Gesetze, die der Versicherte zu PIP zusätzlich zu tragen Haftpflichtversicherung verlangen. Bedeutung der Personal Injury Protection Coverage
PIP kompensiert unabhängig vom Verschulden

PIP Berichterstattung kompensiert Körperverletzung unabhängig davon, wer ist Schuld daran. Es deckt die Versicherten, Angehörigen, die in der Heimat und die Passagiere ohne PIP Berichterstattung für "sinnvoll und notwendig" Arzt-und Krankenhauskosten leben. Die "sinnvoll und notwendig" Begriff ist in den meisten Richtlinien gefunden, um den Träger mit Flexibilität zu bieten. PIP kann auch helfen, bestreiten andere Ausgaben während der Versicherte auf dem Weg der Besserung. Diese "anderen" gedeckten Kosten werden Staat zu Staat variieren, kann aber Verlust von Einkommen und Kinderbetreuung Aufwendungen enthalten.
Wie PIP Works
Rechtsanwälte auf Verletzungen Klagen

PIP funktioniert wie Haftpflichtversicherung mit minimalen Grenzen und ist nicht mit einem Selbstbehalt. Je nach Träger sind PIP Deckungslimiten typischerweise niedrig, im $ 10.000 bis $ 20.000 Bereich und kommen mit zahlreichen Einschränkungen. PIP ist nicht die billigste Versicherung, aber die Kosten können auf ein erträgliches Maß, indem Sie einen niedrigen Minimum gehalten werden. Trotz einer niedrigen Grenze, ist es unklug, die Abdeckung vollständig zu verzichten, weil die Folgen der nicht mit der Abdeckung kann überwältigend sein für die durchschnittliche Familie. Diese Tatsache muss im Lichte der Überfülle der Strafverteidiger prosperierenden auf Verletzungen Klagen mit bescheidenen Siedlungen angesehen werden. Daher ist es besser, es zu haben, auch auf einem minimalen Niveau, als habe es nicht bei allen.
Besagt, dass Personal Injury Protection

PIP erforderlich optional Abdeckung ist in vielen Staaten, wodurch dem Versicherten die Möglichkeit, die Berichterstattung zu verzichten. Allerdings ist es Deckung in mehreren Staaten erforderlich. Die folgenden Staaten verlangen PIP:. Arkansas, Delaware, Florida, Hawaii, Kansas, Kentucky, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, New Jersey, New York, North Dakota, Oregon, Pennsylvania und Utah
Wie viel PIP Coverage ist ausreichend?

PIP relativ zu den Grenzen des Versicherten Krankenversicherung angesehen werden sollte, da PIP ist eine Ergänzung zur Krankenversicherung. Key Überlegungen sind Heide Versicherung Selbstbehalte und Zuzahlungen Anforderungen, die Einsparungen erodieren kann. Menschen mit "blue chip" Krankenversicherung können Sie sich für den niedrigsten zulässigen Mindestdeckung entscheiden. Haushaltskontrolle Einschränkung ist immer die Einschränkung. Der Versicherte sollte eine möglichst hohe Limit kaufen, da sein Budget erlaubt, für Mängel in seinem Krankenversicherung auszugleichen.
Automatische PIP Coverage
mit dem Versicherungsvertreter zu bestimmten Zustand PIP prüfen Mandate.

Einige Staaten wie Texas Mandat, dass PIP in der Haftpflichtversicherung oder als Ergänzung zur Haftpflichtversicherung aufgenommen werden, wenn der Versicherte ausdrücklich unterschreibt einen Verzicht auf die Berichterstattung auszuschließen. Bei Unsicherheit über die PIP Mandate für einen gegebenen Zustand, mit dem Versicherungsvertreter, die die Politik zu bestimmen, ob PIP Abdeckung ist im Preis inbegriffen und die Menge der Berichterstattung verkauft überprüfen.

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